Politica AML

Scopo della presente politica antiriciclaggio

L'obiettivo di questa politica è prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi nei pagamenti, l'abuso d'identità, l'uso di metodi di pagamento di terzi, l'uso improprio di documenti e l'occultamento dell'origine dei fondi.

BetLabel non può essere utilizzato come servizio di trasferimento di denaro, servizio di transito dei pagamenti, meccanismo di conversione di valuta o mezzo per nascondere l'origine, la proprietà, il movimento o la destinazione dei fondi. I depositi devono essere finalizzati ad attività di gioco autentiche e i prelievi possono essere controllati se il conto, il pagamento o il comportamento di gioco indicano un aumento del rischio.

Quadro giuridico e regolamentare

BetLabel è descritto come un marchio di casinò esterno su questo sito web. Per l’Italia è importante consultare sempre le informazioni sull’operatore, sulla concessione e sulla licenza direttamente sul sito ufficiale; devono inoltre essere considerate la normativa applicabile sul gioco d’azzardo, la disponibilità regionale e l’idoneità personale.

L’operatore esterno può applicare controlli AML, CTF, KYC, di prevenzione delle frodi, sulle sanzioni e sulla sicurezza dei pagamenti; per l’Italia devono inoltre essere considerate le norme applicabili in materia di antiriciclaggio e gli obblighi di adeguata verifica e segnalazione. Questi controlli possono essere più rigorosi di una breve politica pubblica, soprattutto in caso di elevati volumi di transazioni, comportamenti di pagamento sospetti, utilizzo di bonus, attività VIP o dati di posizione discordanti.

Ambito di questa politica

Questa politica antiriciclaggio si applica a titolo informativo a tutte le operazioni che possono essere rilevanti su una piattaforma di casinò come BetLabel: registrazione, verifica dell’identità, verifica dell’età, depositi, prelievi, metodi di pagamento, attività legate ai bonus, comportamento di gioco, attività VIP, conti inattivi, pagamenti in criptovalute, attività sospette e paesi soggetti a restrizioni.

La politica si applica indipendentemente dal fatto che un’operazione venga completata, tentata, rifiutata, ritardata, annullata o esaminata dall’operatore.

Verifica «Conosci il tuo cliente»

KYC viene utilizzato per verificare identità, età, indirizzo, proprietà del metodo di pagamento e legittimità dell'account. Il KYC non è facoltativo nei processi di pagamento e di gioco d'azzardo regolamentati e può essere richiesto prima dei depositi, prima dei prelievi o durante la verifica del conto in corso.

Quando potrebbe essere richiesto il KYC

L'operatore può richiedere KYC al momento della registrazione, prima del primo prelievo, dopo aver raggiunto determinati limiti di deposito o prelievo, in caso di attività sospetta, quando si cambia il metodo di pagamento, quando ci sono dettagli del conto in conflitto, quando si utilizza il bonus, durante l'attività VIP o in modo casuale.

Documenti che possono essere richiesti

• Passaporto, carta d'identità o patente di guida;
• Prova di residenza, estratto conto bancario o bolletta;
• Prova della proprietà di una carta, conto bancario, portafoglio elettronico o portafoglio;
• Selfie, liveness o verifica video;
• Prova dell’origine dei fondi o del patrimonio;
• altri documenti per AML, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti o conformità.

Tutti i documenti devono essere validi, leggibili, completi, non modificati e intestati al giocatore. Documenti falsificati, appartenenti a terzi, alterati o ingannevoli possono comportare la limitazione o la chiusura del conto.

Verifica dell'età

Gli utenti devono avere almeno 18 anni o l'età legale per il gioco d'azzardo nella loro giurisdizione, se superiore. Ai minorenni non è consentito creare un account, effettuare depositi, giocare, ricevere bonus o richiedere prelievi.

L'operatore può richiedere documenti di identità o prove aggiuntive per confermare l'età. Informazioni false sull'età potrebbero essere trattate come una violazione delle regole relative all'account e alla conformità.

Origine dei fondi e del patrimonio

Per fonte di fondi si intende la specifica fonte di fondi utilizzata per depositi o attività di gioco. Gli esempi includono stipendio, reddito d'impresa, risparmio, vendita di proprietà, ritorno sull'investimento o eredità.

La fonte della ricchezza descrive la situazione finanziaria o la posizione complessiva del giocatore. Potrebbe diventare rilevante quando i volumi delle transazioni, i modelli di gioco, l’attività dei VIP o il comportamento di pagamento richiedono un’ulteriore verifica del rischio.

Se un giocatore non fornisce prove sufficienti, l'operatore può limitare i depositi, ritardare i prelievi, sospendere l'attività di gioco o verificare il conto.

Requisiti del metodo di pagamento

I giocatori devono utilizzare solo metodi di pagamento che appartengono a loro e sono registrati a loro nome. Il nome sulla carta, sul conto bancario, sul portafoglio elettronico o sul portafoglio deve corrispondere al nome sul conto del giocatore.

I metodi di pagamento di terze parti sono intrinsecamente rischiosi e possono essere rifiutati a meno che l'operatore non li approvi espressamente. L'Operatore può richiedere prova di proprietà, restituire fondi sul metodo di pagamento originale, rifiutare transazioni o verificare il conto se si sospettano pagamenti di terzi, strumenti di pagamento rubati o rischi antiriciclaggio.

Monitoraggio delle transazioni

L'operatore può monitorare transazioni, comportamento dell'account, modelli di pagamento, modelli di gioco, informazioni sul dispositivo, dati IP e altri fattori di rischio. Il monitoraggio può essere automatizzato, manuale o combinato.

I fattori di rischio possono includere depositi e prelievi rapidi, attività di gioco ridotta tra deposito e prelievo, metodi di pagamento multipli, frequenti modifiche di IP o dispositivo, discrepanze geografiche, account collegati, storni di addebito, pagamenti falliti, utilizzo sospetto di bonus o documenti contrastanti.

Attività vietate

Le seguenti attività sono vietate su una piattaforma di casinò come BetLabel o possono comportare controlli, restrizioni o chiusura del conto:

• Utilizzare la Piattaforma per trasferimenti di denaro o transito di pagamenti;
• Deposito senza vera attività di gioco;
• Utilizzo di carte, conti, portafogli o strumenti di pagamento di terzi;
• Invio di documenti falsificati, modificati o di terze parti;
• Apertura di un conto per un'altra persona;
• Utilizzo di più conti e uso coordinato dei bonus;
• evasione o rifiuto dei controlli KYC;
• Elusione di AML, sanzioni o restrizioni GEO;
• Nascondere la posizione utilizzando VPN, proxy o metodi simili;
• Frode di chargeback o controversie sui pagamenti abusivi;
• Utilizzo della Piattaforma in relazione ad attività illegali.

Obblighi rafforzati di adeguata verifica

Possono essere applicati obblighi rafforzati di adeguata verifica quando vengono individuati rischi più elevati di riciclaggio, frode, sanzioni o pagamento. Ciò può verificarsi in caso di transazioni di importo elevato, attività VIP, schemi di transazione insoliti, giurisdizioni ad alto rischio, qualifica di persona politicamente esposta (PEP), documenti contrastanti o più metodi di pagamento.

I controlli approfonditi possono includere ulteriori verifiche dell’identità, prova di residenza, estratti conto bancari, prova della disponibilità dei fondi, prova dell’origine del patrimonio, verifica video, controllo manuale di conformità e verifica da parte dei fornitori di servizi di pagamento.

Sanzioni, paesi soggetti a restrizioni e giurisdizioni ad alto rischio

L'operatore può controllare giocatori, metodi di pagamento, paesi, indirizzi IP, dispositivi, portafogli e altri dati rispetto a elenchi di sanzioni, paesi soggetti a restrizioni, restrizioni di licenza, regole dei fornitori di pagamenti e controlli interni dei rischi.

Per l’Italia e altri mercati regolamentati si applica anche quanto segue: la legalità locale, la disponibilità regionale e il contesto della licenza devono essere verificati prima della registrazione e del deposito. Gli utenti non possono eludere le restrizioni GEO, i controlli delle sanzioni o le restrizioni legali.

I giocatori o i pagamenti relativi a giurisdizioni ad alto rischio potrebbero essere soggetti a controlli aggiuntivi. L'operatore può richiedere documenti aggiuntivi, limitare i depositi, ritardare i prelievi, rifiutare le transazioni o rifiutare la registrazione se il rischio è inaccettabile.

Restrizioni del conto e verifica dei prelievi

L'operatore può applicare restrizioni sull'account, se necessario, per AML, CTF, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti, sanzioni, obblighi di licenza o verifica interna dei rischi.

Le restrizioni possono includere il blocco dei depositi, il ritardo dei prelievi, la disattivazione dei bonus, la sospensione delle attività di gioco, il congelamento dell'accesso al conto, la limitazione dei metodi di pagamento, l'annullamento delle transazioni in sospeso, la richiesta di ulteriori verifiche o la chiusura del conto.

Le richieste di prelievo possono essere verificate prima dell'elaborazione. Un prelievo può essere ritardato se il KYC è incompleto, la proprietà del metodo di pagamento deve essere confermata, le condizioni del bonus sono verificate, si verificano attività sospette o se sono necessari ulteriori controlli AML.

Transazioni di criptovaluta

Questa sezione si applica solo se le criptovalute sono specificamente offerte nell'area di pagamento di BetLabel. Se i pagamenti in criptovaluta non sono disponibili, gli utenti non dovrebbero tentare di depositare o prelevare utilizzando metodi non supportati.

Le transazioni in criptovalute, ove disponibili, possono essere soggette a controlli antiriciclaggio, sulle sanzioni, sui portafogli, sulle transazioni e sull’origine dei fondi. Le transazioni collegate a mixer, portafogli sanzionati, frodi, fondi rubati, piattaforme di scambio ad alto rischio o fonti sospette possono essere rifiutate, ritardate o sottoposte a indagine.

Conservazione, protezione dei dati e riservatezza

L'Operatore può archiviare i dati necessari per finalità antiriciclaggio, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti, scopi legali, normativi e commerciali. Ciò può includere documenti KYC, cronologia delle transazioni, dati di pagamento, attività dell'account, dati di comunicazione, registrazioni IP, dati del dispositivo, valutazioni del rischio e note di conformità.

I dati personali vengono trattati in conformità con l’Informativa sulla privacy, il GDPR e le norme sulla protezione dei dati applicabili in Italia. L’accesso ai dati di conformità deve essere concesso solo a persone, fornitori di servizi o autorità che ne abbiano bisogno per legittime finalità operative, legali, di sicurezza o di conformità.

Contatto

Le domande sulla verifica, sull’antiriciclaggio, sulla verifica dei pagamenti o sulle restrizioni del conto devono essere rivolte all’assistenza ufficiale dell’operatore esterno. Per informazioni generali su questa pagina informativa, è possibile utilizzare l’indirizzo di contatto riportato in fondo alla pagina.

Le richieste relative alla conformità possono richiedere la verifica del conto. Questo sito web non può autorizzare un prelievo, prendere una decisione KYC o sostituire la verifica dell’operatore.